ITトレンドMoneyは怪しい？上場企業運営と無料相談の実態

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ITトレンドMoneyとは

ITトレンドMoneyは、上場企業が運営する資産運用サポートサービスです。
最大の特徴は、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）を無料で紹介してくれる点にあります。
IFAとは、特定の金融機関に属さず中立的な立場から投資商品や資産形成の提案を行う専門家です。
証券営業や保険営業のように自社商品の販売ノルマがないため、利用者にとって公平なアドバイスを受けやすい仕組みになっています。

利用者が気になるのは「どこまで無料なのか」という点ですが、ITトレンドMoneyではIFAとの相談は何度でも無料です。
仲介料や管理費、年会費といった費用は一切かからず、IFAとの面談・提案は完全に無償で行われます。
ただし、実際にIFAを通じて証券会社で取引を行う場合には、証券会社の規定に基づく手数料が発生することになります。
この点を理解しておけば、無料の範囲と費用が発生する範囲を正しく区別できます。

さらに、運営会社が上場企業であることも大きな安心材料です。
金融サービスでは「安全性」や「信頼性」が重要視されますが、上場企業運営という実績は信頼性を裏付ける要素となります。
これにより、初めて資産運用の相談をする人でも安心して利用できる環境が整っています。

IFAとは何か他の相談先との違い

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、証券会社や銀行に所属せず独立した立場で投資家に助言を行う専門家です。
自社商品の販売を目的とせず、中立的な提案を行える点が大きな特徴です。
利用者は複数の金融機関の商品を比較した上で最適なポートフォリオを組むことができ、長期的な資産形成において大きなメリットがあります。

一般的に混同されやすいのが、証券会社の営業担当やファイナンシャルプランナー（FP）との違いです。
証券営業は自社商品を中心に提案するため、中立性に限界があります。
FPはライフプラン設計に強みがありますが、実際の金融商品仲介までは行えない場合が多く、投資実行までサポートできないケースがあります。

IFA・証券営業・FPの比較表

項目	IFA	証券営業	FP
提案の中立性	高い（複数の金融機関と提携）	低い（自社商品中心）	中立的だが商品提供は不可
取扱商品の範囲	広い（複数社の商品から選べる）	限定的（自社ラインナップのみ）	保険やライフプラン中心
金融仲介可否	可能	可能	不可
利用者のメリット	公正な提案・比較が可能	ノルマに基づく提案が多い	人生設計の助言は得られる

このように、IFAは資産運用の実行まで伴走してくれる存在であり、投資に踏み出す利用者にとって強い味方となります。

向いている人・向いていない人

IFAは特に「複数の選択肢から最適な提案を受けたい人」や「中立的な立場の助言を求める人」に向いています。
一方で、自己判断で投資を進めたい人や、すでに信頼できる証券営業やFPに相談できる環境がある人には必要性が薄い場合もあります。

申し込みから面談・提案までの流れ

ITトレンドMoneyを利用する際の流れは非常にシンプルで、初めての方でも迷うことなく進められる仕組みになっています。
大きく分けて4つのステップがあります。

STEP1 申し込みとヒアリング予約

公式サイトのフォームから基本情報を入力し、ヒアリングの希望日時を選択します。
入力内容は簡単で、5分程度で完了します。

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STEP2 IFAの紹介

ヒアリング内容に基づき、利用者のニーズに合った独立系ファイナンシャルアドバイザーが紹介されます。
複数のIFA候補の中から、自分に合った専門家を選ぶことが可能です。

STEP3 ライフプラン作成

面談ではまず、収入・支出・資産・家族構成・将来の希望などを整理します。
その情報を基にライフプランが作成され、資産寿命の見通しや不足リスクが明らかになります。

STEP4 ポートフォリオ診断と提案

IFAがライフプランに基づいた資産運用の提案を行います。
株式・投資信託・債券・保険など、複数の金融機関の商品から中立的に選んだ内容で構成されます。
面談1回あたりの所要時間は60〜90分が目安で、複数回にわたって相談することも可能です。

この一連の流れはすべて無料で行われ、IFAの提案を受けた後に実際の投資を行うかどうかは利用者が自由に判断できます。
強引な勧誘は行われず、安心して相談できる環境が整っています。

実際に相談した方は、これだけ将来の資産が変わる提案をしてもらってるよ！

年代別の相談テーマ例

ITトレンドMoneyでは、年代ごとに異なる資産運用の悩みに対応できるよう設計されています。
ライフステージに応じた相談内容をIFAと一緒に整理することで、より具体的で現実的なプランを立てることが可能です。

30代の場合

30代は教育費や住宅ローン、老後資金の両立に悩む人が多い年代です。
IFAとの面談では、毎月の収支と将来必要になる教育費・老後資金のシミュレーションを行い、無理のない範囲で投資を始められるよう提案されます。
資金の流れを可視化し、将来への不安を軽減できる点がメリットです。

40代の場合

40代は資産形成のピークであり、リスクを取りすぎているケースや、逆に守りすぎて成長が不足しているケースがあります。
IFAは現状の資産配分をチェックし、5〜6％程度を目安にリスクを抑えながらも成長を期待できるポートフォリオに調整する方向で提案を行います。

50代の場合

50代は老後を見据えた資金計画と相続への準備が重要になります。
余裕資金がある人は運用方針の再確認を行い、全体のポートフォリオを最適化する提案を受けられます。
また、相続資産の整理や贈与のタイミングについてもアドバイスを受けることができます。

60代の場合

60代は資産の取り崩しを意識する時期であり、資産寿命がどこまで持つかが大きな不安となります。
IFAは生活費や医療費を含めた支出計画を踏まえ、不足が生じないように資産を補填する設計を提案します。
資産を減らさずに必要な分を取り崩す仕組みを整えることで、安心した生活を送るサポートが可能です。

このように、年代ごとの課題を具体的に解決できることが、ITトレンドMoneyの大きな強みといえます。

特典と注意点

ITトレンドMoneyでは、利用者がサービスを安心して体験できるように特典が用意されています。
初回の相談後、アンケートに回答することでAmazonギフト券1,000円分がもれなく受け取れるキャンペーンが実施されています。
ギフト券の送付は申込から翌々月を目安に行われ、利用者にとって実質的なお得感があります。

ただし、特典には一定の条件があります。
アンケートの回答が必須であることや、キャンペーン規約に従う必要がある点には注意が必要です。
また、キャンペーン内容は予告なく変更される可能性があるため、利用前に必ず最新の条件を確認しておくことが重要です。

さらに、資産運用に関する提案はあくまでIFAが中立的に行うものであり、投資成果を保証するものではありません。
どの金融商品にもリスクが伴うため、提案内容をしっかり理解した上で最終的に判断するのは利用者自身です。

このように、特典は利用のハードルを下げる魅力的な仕組みである一方で、正しい理解とリスクへの意識を持って活用することが求められます。

よくある質問

無料の理由は何ですか

ITトレンドMoneyの相談はすべて無料です。
理由は、IFAを通じて取引が行われた場合に証券会社から手数料が支払われる仕組みになっているためです。
利用者が仲介料や管理費を負担することはありません。

勧誘がしつこいのではと不安です

IFAは独立した立場で中立的な提案を行うため、特定の商品を強引に勧めることはありません。
提案を受けた後に取引を行うかどうかは、利用者が自由に判断できます。
断る場合もシンプルに「今回は見送ります」と伝えれば問題ありません。

オンラインでの相談は可能ですか

はい、オンライン面談にも対応しています。
忙しい方や遠方の方でも自宅から気軽に利用できます。

相談時間はどのくらいですか

1回の面談時間は60〜90分が目安です。
内容によっては複数回に分けて相談することも可能です。

相談前に準備することはありますか

収入や支出、現在の資産状況、保険契約、将来の目標などを整理しておくと面談がスムーズになります。
公式サイトが提供するチェックリストを活用すると、効率よく準備できます。

申し込み前チェックリスト

ITトレンドMoneyを最大限に活用するためには、初回面談に備えて自分の資産状況や希望を整理しておくことが重要です。
以下のチェックリストを参考に準備を進めると、IFAとの相談がスムーズになります。

目的の明確化
　老後資金の準備、教育費の積立、新NISA活用、相続対策など、相談したいテーマを具体的にしておきます。
投資期間の確認
　短期で運用するのか、10年以上の長期で育てるのかを整理しておくと提案が的確になります。
リスク許容度の把握
　価格変動にどの程度耐えられるかを事前に考えておくことで、自分に合ったポートフォリオを提案してもらえます。
既存口座と商品
　証券口座や投資信託、株式、保険商品など、現在保有している資産を一覧化しておきましょう。
家計と支出の状況
　毎月の収入と支出のバランスを把握することで、余裕資金をどの程度運用に回せるかを明確にできます。
将来の相続予定
　不動産や金融資産の相続予定がある場合は、早めに相談すると相続対策の提案が受けやすくなります。

このチェックリストを活用することで、IFAとの面談時間を効率的に使い、より具体的で現実的な提案を受けられるようになります。

まとめ

ITトレンドMoneyは、上場企業が運営する信頼性の高いサービスであり、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）を無料で紹介してくれることが最大の特徴です。
相談は何度でも無料で受けられ、仲介料や管理費は不要です。
実際の取引に伴う証券会社の手数料以外に費用は発生しないため、安心して利用できます。

IFAは証券営業やFPと異なり、中立的な立場で複数の金融機関の商品から利用者に合った提案を行うことができます。
資産寿命や相続、新NISAの活用など、幅広いテーマに対応できるため、年代ごとのライフプランに合わせた相談が可能です。

申し込みから面談までの流れはシンプルで、1回60〜90分を目安に進みます。
さらに、アンケートに回答することでAmazonギフト券1,000円分が受け取れる特典も用意されています。
ただし、投資成果は保証されないため、最終判断は自分で行う必要があります。

これから資産運用を始めたい人、既存のポートフォリオを見直したい人にとって、ITトレンドMoneyは有力な選択肢となります。
安心できる環境で専門家に相談し、将来の資産設計を前向きに進めていきましょう。